新西兰银行业开始整顿！ASB反洗钱漏洞曝光，数十亿交易未通过反洗钱审查！央行拟罚670万纽币！

新西兰央行近日宣布，ASB银行因大量交易未经过严格反洗钱审查，可能面临约670万纽币的罚款。值得注意的是，央行并未指控ASB涉及洗钱或恐怖融资活动。

根据媒体获得的一份经过删节的声明，ASB有约93.7亿纽币的交易涉及外国信托客户，但这些交易并未得到充分审核。

央行指出，ASB无法确保这些信托相关的业务关系和交易符合其对信托业务的了解。以及银行自身的风险评估。

早在2012年开始使用“Predator”系统以遵守《反洗钱及反恐融资法》（AML/CFT）时，ASB就已经意识到该系统存在局限性。但直到相关违规期间，问题仍未完全解决。

ASB是继TSB银行之后，第二家因违反AML/CFT法而被央行提起诉讼的银行。2021年，TSB因类似违规被罚款350万纽币。

过去十五年间，银行业一直面临监管压力，需要确保不参与毒品交易、儿童剥削、制裁违反或其他非法活动。因此必须对交易各方进行充分尽职调查。

然而，部分银行采取了所谓“全面去风险化”措施，直接放弃部分客户群体。如汇款公司或加密货币相关业务，以规避风险。

从罚款规模来看，ASB面临的670万纽币罚款约占其截至2025年6月净利润0.26%。

央行指出，《反洗钱及反恐融资法》实施已超过十年，银行应具备完整的系统和资源来确保合规。

ASB首席执行官Vittoria Shortt对此表示：“银行在发现金融犯罪和保护金融系统中扮演着重要角色。我们的交易监控和客户尽职调查系统存在不足，我们的应对速度不够快。没有及时解决问题。对此我深表歉意。”

她补充道，ASB已在2024年2月清理了所有交易监控积压，并持续升级系统。包括扩大团队和投资技术，以提升反洗钱和反恐融资能力。