Shield与First Guardian爆雷！政府拟推新规严管投资，防$12亿养老金骗局重演（图）

针对此前导致1.1万名受害者、总计逾12亿澳元损失的Shield和First Guardian式金融崩盘，艾博年（Albanese）政府拟出台新规，严禁管理投资计划向任何关联方支付费用或销售服务，旨在从源头切断利益输送链条。

新规还将强制养老金基金向企业监管机构报告“可疑”的成员转账活动。值得关注的行为包括：单一理财师从多个账户收取的费用异常激增，以及大量成员集体申请将资金转入高风险的自管养老金基金（SMSF）。

助理财政部长兼金融服务部长Daniel Mulino。

据悉，这是针对规模达2万亿澳元的管理基金行业所拟定的六项打击欺诈举措之一。助理财政部长 Mulino表示，数千名澳洲人在相关倒闭事件中失去了养老金储蓄，这种重大的金融风险会严重侵蚀市场信心，因此改革已是刻不容缓。

Mulino进一步指出，当管理投资计划在缺乏治理或透明度的情况下运行时，资本并未投入到真实的经济活动中，而是被困在没有生产性回报的工具里。此次政策调整是政府对相关失败事件的首次重大回应，预计将获得澳洲证券和投资委员会（ASIC）的全力支持。

即将离任的ASIC主席Joe Longo对此回应称，该机构近三十年来一直呼吁在管理投资计划领域进行改革，并强调ASIC在数据收集权限方面已明显滞后于全球最佳实践。

目前，ASIC仅在管理基金注册初期才有权收集数据。而Mulino提议的变革将赋予监管机构新权力，使其能定期获取有关计划底层性质及运作模式的数据，实现全周期的动态监管。

与此同时，监管机构正深入调查与Shield和First Guardian倒闭事件相关的网络。调查显示，一些不良理财师诱导受害者将资金从成熟的传统退休基金转出，随后投入这些存在欺诈嫌疑的计划。对此，金融巨头麦格理（Macquarie）和Netwealth已同意向部分受害者提供赔偿。

另一方面，同样托管此类产品的Diversa以及在澳洲证交所（ASX）上市的Equity Trustees正在对相关指控进行抗辩，否认其未能充分保护客户。

根据《澳洲金融评论报》获得的财政部咨询文件，政府致力于确保投资者利益，并计划大幅提高管理计划的准入门槛。这包括要求负责实体雇用更多独立的外部董事，且这些董事不得与该实体存在任何雇佣、管理或持股关系。

此外，相关计划的合规性和审计标准也将面临更严苛的要求。Mulino强调，良好的治理实践是董事会稳健决策的基石，唯有确保董事会运作透明且受外部监督，才能有效降低利益冲突，保护广大投资者的“钱袋子”。