澳洲爆出惊天房贷诈骗案，涉案金额至少$30亿！涉及华人社区、银行“内鬼”及中东黑帮（组图）

澳洲银行业正深陷一场前所未有的房贷欺诈风暴。随着各大银行对贷款违规行为展开深度审计，潜在的风险敞口正呈几何倍数增长。

据业内匿名消息人士透露，包括四大行及麦格理银行（Macquarie）在内，目前被识别出的可疑及欺诈性贷款总额已飙升至约30亿澳元，且这一估算仍显保守。

跨行数据共享揭开“冰山一角”

作为10家贷款机构数据共享计划的发起者，澳洲联邦银行（CBA）已向同行通报了多名涉嫌违规的贷款推荐人。

随着银行与金融犯罪监管机构澳洲交易报告及分析中心（AUSTRAC）的情报交换不断深入，这一数字预计将进一步走高。

不断膨胀的风险数据撕开了住房贷款市场根深蒂固的黑幕。一位资深银行家指出，情报共享让审查更具针对性，目前业界与当局正全力侦破这些贷款背后究竟有多少涉及到犯罪团伙，有多少属于蓄意的欺诈申请或无意的虚假陈述。

随着各大银行查阅账目，可疑贷款的数量持续增长。图片来源：David Rowe

华裔社区及中东犯罪团伙疑似卷入

据三位银行内部人士透露，最新的情报显示，违规链条中出现了华人社区（Chinese Community）的银行雇员、房贷经纪人、会计师，甚至还涉及专门非法转移资金的“钱骡”。

此外，部分案件被怀疑与中东犯罪团伙有关联。

AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 明确表示，监管的首要任务是摸清房贷欺诈的复杂规模。

他强调，犯罪分子利用伪造文件、虚假身份和专业中间人，试图将非法资金洗入房地产等高价值资产中，这种行为必须受到严厉打击。

多家机构被点名，行业“潜规则”遭曝光

房贷经纪集团 Finsure 被指网络中存在“害群之马”，两家银行确认该公司在可疑房贷中占据一定份额。

与此同时，三家贷款机构对深耕亚裔市场的房地产集团 Property Investors Alliance（PIA）表达了担忧。

尽管 PIA 发言人坚称公司从未接受 AUSTRAC 调查，也未参与欺诈，但相关关联人员已进入银行视线。

这种乱象背后是利益的驱使：大银行会向推荐客户的房产中介、会计师和律师支付先期佣金，而房贷经纪人则能同时赚取先期佣金和年度续期佣金。

封堵漏洞：拒绝银行“内鬼”变身独立经纪人

目前行业内最大的漏洞在于信息不对等。Finsure 首席执行官 Simon Bednar 呼吁，银行应在背景调查方面与贷款平台加强沟通。

现有的情报共享系统并不涵盖房贷经纪集团，导致一些因违规被解雇的银行职员，能够转身一变成为独立经纪人。

例如，两份向澳洲联邦银行（CBA）提交的举报显示，一名被开除的前员工竟以房贷经纪人的身份重操旧业。

为此，行业正呼吁建立中央数据库，将故意伪造文件的人员彻底封杀。

大量资金来自中国？洗钱手段多样化

此次大彻查始于去年澳洲联邦银行（CBA）拉响的警报，该行当时发现了约10亿澳元的潜在欺诈。

调查显示，这些违规行为包括大量伪造申请材料、利用壳公司，以及通过非法渠道将资金转出有资本管制的国家（如中国）。

目前，CBA 已将两名房贷经纪人和数名会计师移交给警方，并发现更多疑似欺诈。

另一位银行高管强调，行业亟需提升防灾水平，并建议允许与税务局（ATO）共享数据，利用“消费者数据权”来核实申请人的真实收入，从源头堵截骗贷行为。